Radar de Dividendo
Simulador de ETFs e Ações
Simule o crescimento de ETFs de acumulação e acompanhe o efeito bola de neve dos aportes e da valorização. Inclui taxa de administração para um resultado realista.
Parâmetros do ETF
Informe os dados do ETF para simular o crescimento do patrimônio ao longo do tempo.
Como simular o crescimento de ETFs com realismo
ETFs (Exchange Traded Funds) são uma das formas mais eficientes de investir para o longo prazo: baixo custo, diversificação automática e histórico de retorno consistente. Ao comprar BOVA11, por exemplo, você automaticamente tem exposição às maiores empresas da B3 com uma única operação.
Nosso simulador de ETFs vai além das ferramentas básicas ao incluir a taxa de administração no cálculo, mostrando o retorno efetivo real — não apenas a valorização bruta. Um ETF que rende 14% ao ano com taxa de 0,50% tem retorno efetivo de 13,5%, e essa diferença se acumula significativamente ao longo de décadas.
O simulador calcula o retorno total efetivo = valorização + Dividend Yield − taxa de administração, facilitando a comparação entre diferentes ETFs ou com outras classes de ativos.
Como usar o Simulador de ETFs
- Capital e aporte — Informe o valor inicial e o aporte mensal que você vai fazer na compra do ETF.
- Valorização anual estimada — Informe a valorização histórica esperada. BOVA11: ~10-14% a.a.; IVVB11: ~15-18% a.a. (inclui câmbio). Seja conservador.
- Dividend Yield — Para ETFs de acumulação (IVVB11, BOVA11), coloque 0%. Para ETFs que distribuem dividendos, informe o DY esperado.
- Taxa de administração — Informe a taxa anual do ETF (encontre no site da B3 ou gestora). Exemplos: BOVA11 = 0,10% | IVVB11 = 0,23%.
- Analise os resultados — Veja o retorno efetivo anual (valorização + DY − taxa), patrimônio acumulado e a tabela comparativa com o total investido.
Também conhecida como
Esta ferramenta também é buscada como: calculadora de ETF, BOVA11 simulador, IVVB11 calculadora, quanto rende ETF longo prazo, ETF vs ações calculadora, simulador de fundo de índice, calculadora de retorno ETF e ETF ou FII qual rende mais.
Perguntas frequentes — Simulador de ETFs e Ações
ETF (Exchange Traded Fund) é um fundo de investimento negociado na bolsa que replica um índice de mercado como o Ibovespa (BOVA11) ou o S&P 500 (IVVB11). Com uma única compra, você tem exposição a dezenas ou centenas de ativos, com diversificação automática e baixo custo.
Depende do ETF. ETFs de acumulação (como IVVB11 e BOVA11) reinvestem os dividendos automaticamente na cota, valorizando-a. ETFs de distribuição pagam dividendos periodicamente. Para renda passiva mensal, os FIIs são mais indicados que ETFs.
Uma ação representa uma única empresa; um ETF representa uma cesta de ativos. ETFs eliminam o risco de concentração em uma empresa específica, simplificam a gestão e têm custos menores que a maioria dos fundos de gestão ativa. A desvantagem é não ter potencial de superar o índice.
A taxa de administração é cobrada anualmente sobre o patrimônio e já descontada do valor da cota. ETFs de índice têm taxas baixíssimas (BOVA11 = 0,10% a.a.). Ao longo de 20 anos, a diferença entre um ETF com 0,10% e outro com 1,00% pode representar dezenas de milhares de reais no patrimônio final.
Sim. Historicamente, ETFs de índices amplos como o S&P 500 superaram a maioria dos fundos ativos no longo prazo (20+ anos). Para investidores de longo prazo, ETFs são considerados uma das opções mais eficientes em termos de custo, diversificação e retorno ajustado ao risco.
Ganhos com venda de ETFs são tributados em 15% de IR sobre o lucro, independente do valor (não há isenção de R$ 20 mil como em ações). Para estratégias de longo prazo sem resgates frequentes, o impacto é menor pois o IR só incide na venda das cotas.
Ficou com dúvida? Fale conosco pelo WhatsApp.
Parceiro
Seu site nas primeiras páginas do Google
A LineOn Webdesign & SEO é especialista em posicionamento orgânico. Sites profissionais e estratégias de SEO que geram tráfego real — sem depender de anúncio pago.
Simulações são estimativas educacionais e não constituem recomendação de investimento. Resultados passados não garantem retornos futuros.