Radar de Dividendo
Imóvel vs FIIs
Compare a renda de alugar um imóvel físico com dividendos de Fundos Imobiliários.
Dados do imóvel
Informe o valor do imóvel e o aluguel mensal para comparar com os dividendos de FIIs.
Imóvel físico ou Fundos Imobiliários: qual rende mais?
A comparação entre investir em um imóvel físico para alugar e aplicar o mesmo capital em Fundos Imobiliários (FIIs) é uma das discussões mais frequentes entre investidores brasileiros. Os dois caminhos têm vantagens e desvantagens distintas que vão além do rendimento bruto.
O imóvel físico exige gestão ativa — encontrar inquilinos, lidar com inadimplência, pagar IPTU e manutenção, e o aluguel é tributado pelo Imposto de Renda na tabela progressiva. Os FIIs, por outro lado, pagam dividendos mensais isentos de IR para pessoas físicas, com liquidez diária na bolsa e sem custo de gestão para o cotista.
Nosso simulador calcula automaticamente o IR sobre o aluguel usando a tabela regressiva vigente e compara o resultado líquido com os dividendos de três perfis de FIIs — conservador (0,8% a.m.), moderado (0,9% a.m.) e arrojado (1,0% a.m.).
Como usar o Simulador Imóvel vs FIIs
- Valor do imóvel — Informe o valor total do imóvel (ou o capital disponível para investir). Ex: R$ 500.000.
- Aluguel mensal esperado — Informe o valor de aluguel bruto que você receberia mensalmente. Ex: R$ 2.500.
- Calcule e compare — Clique em Calcular. O simulador mostra o IR devido, o aluguel líquido e o rendimento dos três perfis de FIIs.
- Analise o comparativo — Veja o gráfico comparando a renda mensal e anual de cada opção, incluindo a diferença percentual.
- Exporte o relatório — Use o botão de impressão para salvar ou imprimir o relatório comparativo em PDF.
Também conhecida como
Também buscada como: imóvel ou FIIs qual rende mais, comparar aluguel com fundos imobiliários, investir em imóvel ou FIIs, rentabilidade imóvel calculadora, IR sobre aluguel calculadora, vale a pena comprar imóvel para alugar e FIIs vs imóvel físico 2025.
Perguntas frequentes — Simulador de Renda: Imóvel vs FIIs
Na maioria dos casos, sim — especialmente quando considerado o IR sobre o aluguel. Um imóvel de R$ 500.000 alugado por R$ 2.500/mês tem rentabilidade bruta de 0,5% a.m. O mesmo capital em FIIs com DY de 0,8-1,0% a.m. gera mais renda líquida, pois os dividendos de FIIs são isentos de IR para pessoa física.
O aluguel é tributado pela tabela progressiva do IRPF: isento até R$ 3.306/mês, depois 7,5%, 15%, 22,5% até 27,5% sobre valores acima de R$ 5.830. Nossa calculadora aplica a tabela automaticamente e mostra o valor líquido após o imposto.
Imóvel físico tem riscos de: vacância (meses sem inquilino), inadimplência, danos ao imóvel, custos de reforma e IPTU. FIIs distribuem esses riscos entre dezenas ou centenas de imóveis e inquilinos, eliminando o risco de concentração em um único ativo.
Sim, os dividendos de FIIs são isentos de IR para pessoas físicas quando o fundo tem mais de 50 cotistas e é negociado em bolsa. Isso é um diferencial importante frente ao aluguel de imóvel físico, que é tributado na tabela progressiva.
O simulador foca na renda passiva mensal (aluguel vs dividendos). A valorização do imóvel não está incluída. Para uma análise completa, considere também que FIIs podem ter valorização das cotas — use nosso Simulador de FIIs para projetar o retorno total.
Use o perfil moderado (0,9% a.m.) como referência para uma comparação realista com imóveis de boa qualidade. O perfil conservador (0,8%) é mais adequado para FIIs de tijolo estáveis; o arrojado (1,0%) para FIIs de papel em cenário de juros altos.
Ficou com dúvida? Fale conosco pelo WhatsApp.
Parceiro
Seu site nas primeiras páginas do Google
A LineOn Webdesign & SEO é especialista em posicionamento orgânico. Sites profissionais e estratégias de SEO que geram tráfego real — sem depender de anúncio pago.
Simulações são estimativas educacionais e não constituem recomendação de investimento. Resultados passados não garantem retornos futuros.