Radar de Dividendo
Simulador de FIIs — Fundos Imobiliários
Simule investimentos em Fundos Imobiliários considerando Dividend Yield e valorização das cotas. Veja o crescimento da sua carteira.
Parâmetros da carteira de FIIs
Informe os dados da sua carteira de FIIs para ver a projeção de patrimônio e renda passiva.
Por que investir em FIIs e como simular sua carteira
Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são uma das formas mais acessíveis de investir no mercado imobiliário e receber renda passiva mensal isenta de IR. Com cotas a partir de R$ 10 a R$ 200, qualquer investidor pode começar a construir uma carteira de FIIs.
Nosso simulador de FIIs projeta o crescimento do patrimônio combinando dois fatores de retorno: o Dividend Yield (proventos mensais em % do patrimônio) e a valorização das cotas. A combinação desses dois fatores torna os FIIs uma das classes de ativos mais interessantes para geração de renda no Brasil.
O simulador também mostra a evolução do número de cotas adquiridas ao longo do tempo (reinvestindo os dividendos para comprar mais cotas), o preço estimado da cota com valorização e a renda mensal projetada para cada ano.
Como usar o Simulador de FIIs
- Investimento inicial e aporte — Informe o capital inicial e o valor que vai adicionar à carteira de FIIs todo mês para comprar mais cotas.
- Preço médio da cota — Informe o preço atual médio das cotas dos FIIs que pretende comprar. Use a média ponderada se for diversificar.
- Dividend Yield anual — Informe o DY médio esperado. FIIs de papel costumam pagar 9-12% a.a.; FIIs de tijolo entre 7-9% a.a.
- Valorização da cota — Informe a valorização anual esperada do preço da cota. Bons FIIs historicamente valorizam 3% a 8% a.a.
- Analise os resultados — Veja o número de cotas acumuladas, patrimônio total, renda mensal projetada e tabela ano a ano com gráfico.
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Perguntas frequentes — Simulador de FIIs
FIIs são fundos que investem em imóveis ou títulos imobiliários e são negociados na bolsa B3. Ao comprar cotas, você se torna sócio de shoppings, galpões logísticos, escritórios e hospitais, recebendo dividendos mensais isentos de IR proporcionais às cotas que possui.
Sim, os dividendos de FIIs são isentos de IR para pessoas físicas, desde que o fundo tenha mais de 50 cotistas e seja negociado em bolsa (B3). Isso é um grande diferencial em relação a outros investimentos de renda fixa tributados — você recebe o valor integral todo mês.
O DY médio dos FIIs brasileiros varia entre 7% e 12% ao ano. Fundos de papel (CRI/CRA) costumam ter DY maior e mais variável. Fundos de tijolo (imóveis físicos) oferecem mais estabilidade nos proventos. O IFIX (índice de FIIs) rende historicamente em torno de 10% ao ano.
Com DY de 8% ao ano, você precisa de R$ 150.000 investidos para receber R$ 1.000/mês. Com DY de 10%, são R$ 120.000. Com aportes mensais regulares e reinvestimento dos dividendos, esse patrimônio pode ser construído ao longo dos anos. Simule agora com nossa calculadora.
FIIs de tijolo investem em imóveis físicos (shoppings, galpões, escritórios) — tendem a ter cota mais estável e contratos longos. FIIs de papel investem em recebíveis imobiliários (CRI, LCI) — costumam ter DY mais elevado, especialmente com Selic alta. O ideal é diversificar entre os dois tipos.
Sim. FIIs de qualidade e boa gestão tendem a ter valorização das cotas no longo prazo, além dos dividendos mensais. O retorno total do FII = DY + valorização da cota. Nosso simulador permite simular as duas fontes de retorno combinadas para uma projeção mais realista.
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Simulações são estimativas educacionais e não constituem recomendação de investimento. Resultados passados não garantem retornos futuros.