Radar de Dividendo
Simulador de Dividendos e Renda Passiva
Descubra quanto você pode receber de dividendos por mês e o impacto do reinvestimento no crescimento do patrimônio.
Parâmetros da simulação
Preencha os parâmetros ao lado e clique em Calcular para ver sua projeção de renda passiva.
Como calcular renda passiva com dividendos
Investir em ativos pagadores de dividendos é uma das estratégias mais populares entre investidores que buscam renda passiva: receber dinheiro regularmente sem precisar trabalhar por isso. Ações de empresas sólidas e Fundos Imobiliários (FIIs) são as principais fontes de dividendos no Brasil.
Nosso simulador de dividendos projeta o crescimento do seu patrimônio e a renda mensal gerada ao longo dos anos. O diferencial está na opção de reinvestir os dividendos: ao ativar essa função, os proventos recebidos voltam para a carteira, acelerando exponencialmente o crescimento — o chamado efeito bola de neve.
Informe o investimento inicial, o aporte mensal, o Dividend Yield esperado e o prazo — a calculadora mostra a evolução ano a ano com gráfico interativo, incluindo o patrimônio, o dividendo mensal e o total acumulado recebido.
Como usar o Simulador de Dividendos
- Investimento inicial — Informe o capital que você vai aportar hoje em ativos pagadores de dividendos.
- Aporte mensal — Quanto você vai adicionar à carteira todo mês para comprar mais ativos e aumentar a renda.
- Dividend Yield anual — Informe o DY médio esperado da carteira. FIIs costumam pagar entre 7% e 10% a.a.; boas ações pagadoras entre 5% e 8%.
- Reinvestir dividendos? — Ative o toggle para simular o reinvestimento. Na fase de acumulação, reinvestir sempre gera muito mais patrimônio no longo prazo.
- Prazo e análise — Defina o prazo em anos e clique em Calcular. Veja renda mensal projetada, patrimônio final e a diferença entre reinvestir ou sacar.
Também conhecida como
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Perguntas frequentes — Simulador de Dividendos
Dividend Yield é o percentual de dividendos pagos em relação ao preço da ação ou cota do FII. Exemplo: se uma ação custa R$ 100 e paga R$ 8 de dividendos por ano, o DY é 8% ao ano. Quanto maior o DY, maior a renda passiva gerada pelo investimento.
Com um Dividend Yield médio de 8% ao ano, você precisaria de aproximadamente R$ 750.000 investidos para receber R$ 5.000/mês. Quanto menor o DY da carteira, maior o patrimônio necessário. Use a calculadora para simular seu cenário específico.
No Brasil, dividendos de ações são atualmente isentos de IR para pessoas físicas. Os dividendos de FIIs também são isentos para cotistas pessoa física em fundos com mais de 50 cotistas negociados em bolsa. Atenção: a legislação pode mudar — consulte a legislação vigente.
Na fase de acumulação (quando ainda está construindo patrimônio), reinvestir é sempre mais vantajoso. O efeito bola de neve dos dividendos reinvestidos pode resultar em 2x a 4x mais patrimônio no longo prazo. Na fase de renda — quando o patrimônio já é suficiente — sacar faz sentido para pagar despesas.
Um DY entre 7% e 10% ao ano é considerado saudável e sustentável para a maioria dos ativos brasileiros. DYs acima de 12% podem indicar dividendos não recorrentes ou risco elevado. O importante é combinar DY adequado com fundamentos sólidos.
Sim, é possível. Para cobrir R$ 10.000/mês de gastos com DY de 8% ao ano, você precisaria de R$ 1.500.000 investidos. Para R$ 5.000/mês, são R$ 750.000. Use nossa Calculadora FIRE em conjunto para calcular exatamente o patrimônio necessário para o seu padrão de vida.
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Simulações são estimativas educacionais e não constituem recomendação de investimento. Resultados passados não garantem retornos futuros.